Перевод денег гражданину РФ от иностранца

Здравствуйте, Анна. 

Действующее налоговое законодательство обязывает банки сообщать налоговой лишь общую информацию об открытии, закрытии или изменении счетов и вкладов гражданами.
А вот подробные данные о сумме средств, их движении по счетам и т.п. банк должен предоставить лишь на основании специального запроса.
Никакого автоматического обмена данными между банками и налоговой службой в законе на данный момент не предусмотрено. Но, если банку операция покажется подозрительной, он вправе начать ее проверку, запросив данные у налоговой или у клиента. Если подозрения оправдаются, банк вправе заблокировать счет или карту. Если перевод осуществляется без открытия счета, теоретически банк также может чего-нибудь заподозрить. Так что будьте готовы объясниться.