Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Как подготовиться к открытию счета ИП, чтобы не получить отказ банка?
3

Добрый день.

Часто слышу о том что ИП подал заявку в банк на открытие расчетного счета ИП.

Но банк отказал в открытии счета. Причины не объясняет ссылаясь на законодательство и внутренние инструкции.

Как ИП подготовиться к подаче заявки на открытие расчетного счета,

что бы минимизировать риски отказа в его открытии?

Влияет ли кредитная история физ. лица, на принятие решение?

Влияет ли если ИП до открытия счета подавал только нулевые декларации?

Нужно ли в обязательном порядке?:

- погасить налоговую задолженность, задолженность перед ФССП

- открыть сайт с описанием своей деятельности

- и т. п.

Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течении 15 минут
  • Михаил, добрый вечер!

    Факторы, влияющие на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) установлены Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. ЦБ 02.03.2012 № 375-П).
    Перечень оснований для принятия банком мер в отношении клиента можно также найти в Форматах и структурах электронных документов, предусмотренных Указанием ЦБ от 20.07.2016 № 4077-У. Он состоит из кодов отказа и расшифровок причины (например, код отказа 1001 — компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации, код отказа 1003 — компания зарегистрирована по адресу места жительства директора, код 2001 — компания находится по фиктивному адресу). 

Ольга. Да, но ведь ИП регистрируются по месту прописки физ. лица.

Имеется в виду массовая регистрация юр. лиц и ИП или прописанных в квартире физ. лиц (т. н. резиновая квартира)?

Если будет отказ в открытии счета в одном банке, то автоматом будут отказывать в открытии счета во всех банках РФ?

Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.