Что будет, если не платить микрозаймы
Как подготовиться к открытию счета ИП, чтобы не получить отказ банка?
Добрый день.
Часто слышу о том что ИП подал заявку в банк на открытие расчетного счета ИП.
Но банк отказал в открытии счета. Причины не объясняет ссылаясь на законодательство и внутренние инструкции.
Как ИП подготовиться к подаче заявки на открытие расчетного счета,
что бы минимизировать риски отказа в его открытии?
Влияет ли кредитная история физ. лица, на принятие решение?
Влияет ли если ИП до открытия счета подавал только нулевые декларации?
Нужно ли в обязательном порядке?:
- погасить налоговую задолженность, задолженность перед ФССП
- открыть сайт с описанием своей деятельности
- и т. п.
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течении 15 минут
-
Юрист по налогам, консультант в сфере налогового праваМихаил, добрый вечер!
Факторы, влияющие на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) установлены Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. ЦБ 02.03.2012 № 375-П).
Перечень оснований для принятия банком мер в отношении клиента можно также найти в Форматах и структурах электронных документов, предусмотренных Указанием ЦБ от 20.07.2016 № 4077-У. Он состоит из кодов отказа и расшифровок причины (например, код отказа 1001 — компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации, код отказа 1003 — компания зарегистрирована по адресу места жительства директора, код 2001 — компания находится по фиктивному адресу).
Ольга. Да, но ведь ИП регистрируются по месту прописки физ. лица.
Имеется в виду массовая регистрация юр. лиц и ИП или прописанных в квартире физ. лиц (т. н. резиновая квартира)?
Если будет отказ в открытии счета в одном банке, то автоматом будут отказывать в открытии счета во всех банках РФ?
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
