Как быть, если мне заблокировали карту по данному основанию?

Question

Добрый день, у меня проблема у меня есть бизнес в онлайне который приносит много дохода, но бизнес без регистрации ИП и прочее, а официально я ещё работаю в строительстве, там доход незначительный, 80.000р, а по форме банка всего 15.000р, Так вот у меня заблокировали карты по статье обналичивании денег что то такое в Альфабанке, а приходили небольшие суммы около 300т.р., за весь промежуток работы с альфа банком всего было где то 600т.р., теперь они просят чтобы я принёс документы подтверждающие доход, я могу эти документы принести но дело в том что если в дело возьмётся налоговая то они наверно увидят по всем моим банкам операции? А у меня по одному тинькову 1 миллион оборотки в месяц, и по сбербанку примерно 500т.р, будет ли браться в дело налоговая? Стоит ли боятся?

Антон, г. Санкт-Петербург 21 января 2019 г. 11:00

Консультация юриста онлайн

Ответ на сайте в течении 15 минут

Answer 1 · 2019-01-21T11:14:24+03:000

Добрый день!

В данном случае банк руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По смыслу норм пунктов 1, 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ у клиента банка имеется обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции, при этом банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае наличия обоснованных подозрений о том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В связи с чем, в случае отказа в предоставлении Вами документов, банк может приостановить выполнение заявленной Вами операции в дальнейшем, т.к. законность поступивших денежных средств, была не доказана.

Относительно налоговой, вопрос очень спорный, т.к. банк может сообщить налоговой, но прямого указания на этого нет. Налоговая самостоятельно имеет право делать запросы в банк для предоставления информации по движению Ваших денежных средств.

Согласно ст. 86 НК РФ:

1.1. Банк обязан сообщить в налоговый орган по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.
2. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств (драгоценных металлов) на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в электронной форме в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом.

Если у Вас остались вопросы или имеются другие неразрешенные вопросы, либо Вам необходима помощь в подготовке правовых документов, прошу Вас обращаться ко мне в чат за более подробной консультацией. Услуги в чате предоставляются на платной основе.

С Уважением к Вам А.А. Решетняк