Противодействие легализации преступных доходов

Доводим до вашего сведения, что в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) разработаны «Правила внутреннего контроля КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила по ПОД/ФТ).

В целях реализации Правил по ПОД/ФТ разработаны следующие программы:

  1. Программа по организации системы ПОД/ФТ;
  2. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
  3. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  4. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  5. Программа, определяющая порядок организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора Банковского счета (вклада) в соответствии с Законом № 115-ФЗ;
  6. Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  7. Программа, регламентирующая работу по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;
  8. Программа подготовки и обучения сотрудников по вопросам ПОД/ФТ;
  9. Программа взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации.

Настоящим уведомляем, что КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, и не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), входящих в список, предусмотренный статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) не имеет требований со стороны налоговых органов по перечислению платежей в бюджеты всех уровней бюджетной системы РФ и бюджеты государственных внебюджетных фондов, постановлений о наложении ареста на корреспондентские счета, открытые в других банках, а также просроченной задолженности перед работниками по заработной плате.